Infini Card supprime les $10 de frais d’émission de la première carte
Infini Card ne facture plus les $10 de frais d’émission sur une première carte. Chaque compte personnel ou professionnel bénéficie d’une carte gratuite, tous types de cartes confondus, et les utilisateurs qui ont déjà eu une Infini Card bénéficient eux aussi d’une émission gratuite. Les frais des cartes supplémentaires sont confirmés lors de la demande.
Un premier rechargement d’au moins $10 reste nécessaire. Cette somme est créditée sur le solde de la carte au lieu d’être prélevée au titre des frais d’émission, et certaines cartes peuvent exiger un rechargement minimal plus élevé.
Pour les cartes personnelles, Lite permet de payer les abonnements à ChatGPT et Claude et offre 0% de remboursement. Pro et Max ont un taux de remboursement de base à long terme de 1%, porté à 2% pendant la promotion. Le taux pouvant atteindre 3% dépend du niveau d’adhésion et des conditions de la promotion, et le remboursement s’applique uniquement aux achats éligibles.
La suppression de ces frais ne change pas le coût de chaque paiement. Pro applique des frais de change de 1% : un achat dans une autre devise que l’USD rapporte donc environ 1% net tant que le taux promotionnel de 2% s’applique, et presque rien au taux de base de 1%. Max n’a pas de frais de change, mais facture 1% sur les transactions hors de Hong Kong et $0.30 sur les transactions inférieures à $50 ; sur un abonnement de $15 facturé par un commerçant situé hors de Hong Kong, ces $0.30 et les frais de 1% atteignent 3%, soit plus que le remboursement promotionnel de 2%. Lite applique des frais de change de 3% et n’offre aucun remboursement.
Infini n’a pas encore publié de date de fin pour la promotion à 2%. Les lecteurs qui paient surtout dans d’autres devises, ou qui font souvent des achats de moins de $50 avec Max, peuvent comparer ces frais au taux de base de 1% pour estimer ce que la carte rapportera après la promotion.
Sources : Infini sur X · cartes personnelles Infini · tarifs des cartes Infini.
