Exa App et Exa Blue gardent des cartes séparées jusqu’à la fusion
Exa App a précisé comment ses deux produits s’articulent, et la réponse décide où un dépôt doit atterrir. Ce sont deux comptes, pas deux vues d’un seul.
Exa App, c’est-à-dire les applications iOS et Android plus web.exactly.app, tourne sur Optimism, et seuls les actifs sur Optimism comptent comme garantie. Exa Blue, à base.exactly.app, est un compte distinct sur Base, doté de sa propre adresse et de sa propre carte. Exa prévoit de réunir les deux dans une seule application cette année, sous le nom d’Exa Merge.
La garantie se compte par chaîne, donc un dépôt ne construit de capacité que d’un côté
Jusqu’à cette fusion, la conséquence se trouve du côté de l’alimentation. Un dépôt vers l’adresse sur Base construit la capacité d’emprunt derrière la carte d’Exa Blue et rien derrière la carte de l’Exa App, parce que la garantie se compte chaîne par chaîne. Qui détient de l’USDC sur Base tout en utilisant l’application sur Optimism voit une limite de crédit qui ignore ce solde, et combler l’écart demande un pont ou un second compte, pas un réglage.
Les adresses sont le deuxième point de friction. Les deux comptes ont des adresses différentes : des fonds envoyés à l’adresse copiée depuis le mauvais compte arrivent donc sur un compte qui fonctionne très bien et qui n’est pas celui derrière la carte utilisée. Rien n’échoue visiblement, le solde est simplement ailleurs.
C’est la séparation par chaîne qu’il faut anticiper pour l’instant
Exa n’a pas publié la façon dont soldes et limites de crédit seront combinés au moment de la fusion : la séparation est donc l’état actuel, pas une bizarrerie d’affichage passagère. Pour choisir quel côté alimenter, la question est de savoir quelle carte se trouve réellement dans l’application de paiement et sert au quotidien, car c’est derrière celle-là que la garantie doit se placer.
Sources : Exa App sur X.
